933万！这份名单公布同日，浦发银行再领罚单！今年已至...

   9月9日，国家外汇管理局上海分局发布的行政处罚信息显示，上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“浦发银行”）因违规办理远期结汇业务等5项违法事实，被责令改正、警告，并处罚款933万元，没收违法所得334.69万元。

5项违法行为分别是：

1. 违规办理远期结汇业务；

2. 违规办理期权交易；

3. 违规办理内保外贷业务；

4. 违规办理房产佣金收、结汇业务；

5. 结售汇统计数据错报。

图片来源：国家外汇管理局上海市分局网站截图

   值得关注的是，就在浦发银行被罚当天，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会发布了2022年我国系统重要性银行名单。该名单共包括19家银行，其中6家国有商业银行、9家股份制商业银行、4家城市商业银行，按系统重要性得分从低到高分为五组：

第一组9家：包括中国民生银行、中国光大银行、平安银行、华夏银行、宁波银行、广发银行、江苏银行、上海银行、北京银行；

第二组3家：包括中信银行、中国邮政储蓄银行、浦发银行；

第三组3家：包括交通银行、招商银行、兴业银行；

第四组4家：包括中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行；

第五组暂无银行进入。

图片来源：中国人民银行官网

   在上述这份名单上，浦发银行居于第二组，同组的还包括中信银行、中国邮政储蓄银行。

   法治网研究院注意到，今年以来，浦发银行已多次领到罚单。

   距今最近的一次是8月9日，据银保监会官网显示：大连银保监局对浦发银行（600000.SH）连开9张罚单，6张处罚对象为浦发银行(600000)大连分行，合计罚款290万元，3位相关责任人同时被罚。

图片来源：中国银行保险监督管理委员会官网

   罚单显示，浦发银行大连分行的主要违法违规行为包括：贷款管理不到位，流动资金贷款流入房地产领域；个人贷款业务内控管理不到位，信贷资金用途管控不严格，未按合同约定用途使用；贷款业务“三查”不到位，导致贷款资金回流借款人；未有效识别集团客户并纳入统一授信管理；授信业务“三查”执行不严格，员工行为管理不到位；原客户经理挪用客户资金，形成案件损失；案件信息存在漏报。

   当时，有媒体报道，这已经不是浦发银行第一次出现贷款违规流入房市的问题了。据不完全统计，截至8月9日，今年浦发银行已被处罚43次，共计罚没3504.5万元。本次处罚中，有6张罚单涉及涉房贷款违规或是贷款违规流入房市的情况，合计罚没1145万元。

   再往前回溯不到一个月，7月22日，银保监会官网披露的罚单显示，浦发银行武汉分行因部分流动资金贷款流入房地产、贷后管理不尽职等17项违法违规事实，被湖北银保监局罚款785万元，8名相关责任人也受到行政处罚。这17项违法违规问题主要包括：信贷资金被挪用的问题；项目融资有关问题；资金回流问题；贷款核销问题；集团统一授信问题；等等。

图片来源：中国银行保险监督管理委员会官网

   另据媒体不完全统计，浦发银行2021年收到罚单超过40张（包括员工被罚在内），合计被罚款总额近1亿元（不包括员工罚款），其中最大罚单来自银保监会。

   对于9日当天两部门发布的系统重要性银行名单，据人民银行相关人士介绍，下一步人民银行、银保监会将按照《系统重要性银行附加监管规定（试行）》的要求，持续做好系统重要性银行附加监管工作，增强宏观审慎管理与微观审慎监管合力，促进系统重要性银行稳健经营和健康发展。

来源：法治网微信公众号